Transmettre son coffre à ses proches : le mode d'emploi

En deux mots, à quoi sert cette page

Vous avez rangé dans Prévenance ce qui compte : vos papiers, vos comptes, vos contacts, vos volontés. Reste une question simple : comment votre personne de confiance — conjoint, enfant, parent, ami proche — y aura-t-elle accès en cas d'incapacité ou de décès, sans que personne n'y touche avant ? C'est tout l'objet de ce mode d'emploi — et vous verrez, c'est volontairement très simple.

La règle d'or : votre coffre reste sous votre seule garde. Vos personnes de confiance sont informées qu'il existe, mais n'en lisent le contenu que le moment venu — ou dès maintenant, si c'est vous qui le décidez.

À retenir absolument : les 4 points essentiels

Si vous ne lisez qu'une seule section, lisez celle-ci.

• Vous choisissez quand prévenir chacun

  À l'enregistrement d'une personne, deux boutons : « Envoyer la notification » tout de suite, ou « Enregistrer et prévenir plus tard » — pour préparer votre liste, vérifier un numéro auprès de l'intéressé, choisir votre moment. Tant qu'il reste quelqu'un à prévenir, un rappel vous suit sur toutes les pages : une personne jamais prévenue ne pourra pas demander la réception de votre coffre.

• Vous êtes prévenu par email, pas seulement dans l'application

  Quand un proche accuse réception, vous recevez un email qui récapitule ce qui est enregistré pour lui : son nom, son adresse et son mobile. C'est en relisant ces trois lignes qu'on repère une erreur.

• Le mobile de vos proches est vérifié

  En accusant réception de votre message, chaque personne saisit son numéro de mobile. Nous le comparons à celui que vous avez enregistré — sans jamais le lui montrer. En cas d'écart, vous êtes prévenu tout de suite : c'est sur ce numéro que partira son code d'accès le moment venu, et une faute de frappe ne se découvrirait sinon que le jour où elle ne peut plus être corrigée.

• 1. Vos proches sont informés, mais ne lisent rien

  Chaque personne que vous désignez reçoit un email d'information à conserver. Le contenu de votre coffre (papiers, comptes, mots de passe) lui reste totalement fermé jusqu'à la transmission.

• 2. Une double serrure invisible : le lien + un code SMS

  Pour entrer, il faut le lien (reçu par email) ET un code envoyé par SMS sur le mobile de votre proche au moment de la connexion — comme pour une banque. Personne ne gère de mot de passe.

• 3. Toute demande vous est signalée, avec 48 h pour dire non

  Si un proche demande la réception du coffre, vous êtes alerté immédiatement (email + SMS). Un clic sur « Annuler » referme tout. Le coffre ne s'ouvre que si vous ne dites pas non sous 48 heures.

• 4. Vous pouvez tout changer, tout le temps

  Ajouter ou supprimer une personne, changer de notaire, transmettre sans attendre puis refermer : rien n'est définitif tant que vous êtes là.

L'idée, avec une image simple

Imaginez que vous disiez à vos proches : « J'ai mis de l'ordre dans mes affaires ; tout est dans un coffre ; voici comment le recevoir le jour où il le faudra. » C'est exactement ce que fait Prévenance : chacun sait que le coffre existe et comment le recevoir — mais lui seul, le moment venu, et jamais dans votre dos.

Étape 1 : votre situation, dans l'onglet « Transmission »

Tout se passe au même endroit. Commencez par indiquer votre situation.

• Vous avez un notaire

  Vous imprimez votre coffre (bouton « Exporter en PDF »), vous le déposez sous pli cacheté chez votre notaire — que vous prévenez de vive voix — et vous notez ses coordonnées dans l'application. Vos proches sauront où s'adresser.

• Vous n'avez pas de notaire

  C'est le cas de beaucoup d'entre nous. Vos personnes de confiance recevront alors le coffre en ligne, en cas d'incapacité ou de décès, avec toutes les sécurités décrites plus bas.

Dans les deux cas, l'étape suivante est la même : désigner les personnes à notifier.

Étape 2 : ajouter vos personnes à notifier

Section « Personnes à notifier ». Pour chaque proche, quatre informations suffisent — et l'email d'information part aussitôt.

• Nom, lien avec vous, email et mobile

  L'email est obligatoire : c'est là que part la notification d'information. Le mobile aussi : c'est la seconde serrure — un code SMS y sera envoyé à chaque accès au coffre.

• La personne reçoit un email d'information, à conserver

  Il lui explique que vous avez souscrit au Coffre Prévenance et ce qu'il contient. Sans notaire, il porte aussi son lien d'accès personnel — avec la consigne, en toutes lettres : « ce lien n'activera la réception du coffre qu'en cas d'urgence ». Avec notaire, il indique les coordonnées de l'étude.

• Elle ne peut rien lire en attendant

  Si elle clique sur son lien du vivant, elle voit une page d'attente — rien d'autre. Vous êtes d'ailleurs prévenu de sa première visite.

• Vous restez libre de tout retirer

  Un clic sur « Supprimer » et son lien ne fonctionne plus jamais. Vous pouvez aussi « Renvoyer » l'email si elle l'a égaré.

Bon à savoir : la formule gratuite permet de notifier une personne ; la formule Premium en permet plusieurs et active la transmission en ligne (alertes email + SMS comprises).

Le jour venu : la réception du coffre, pas à pas

Voici exactement ce qui se passe si vous n'avez pas de notaire (ou en complément du notaire). Rien ne peut se produire dans votre dos.

• Votre proche utilise son lien

  Sur sa page d'accès, il clique sur « Demander la réception du coffre ». Un code SMS vérifie d'abord son identité, sur le mobile que vous avez enregistré.

• Vous voyez qui n'a jamais répondu

  Trois semaines après l'envoi, une personne qui n'a toujours pas accusé réception est signalée sur sa fiche et sur toutes vos pages. Elle reçoit une relance — une seule : au-delà, mieux vaut un appel. Un message peut tomber dans les indésirables ou arriver sur une adresse abandonnée, et sans ce signal personne ne le saurait jamais.

• Votre proche aussi est tenu au courant

  Dès sa demande, il reçoit un accusé qui lui annonce la date et l'heure exactes d'ouverture — pas « dans 48 heures », qui se compte mal quand on a la tête ailleurs. À l'échéance, un second message lui dit que le coffre est accessible. Et si vous vous y opposez, il en est informé aussi.

• Vous êtes alerté immédiatement

  Email + SMS, avec le nom de la personne. Un bouton « Annuler la transmission » referme tout en un clic.

• 48 heures de délai de sécurité

  Pendant deux jours, rien n'est ouvert. Un bandeau dans votre espace vous le rappelle aussi. Si tout va bien, vous annulez — et vous pouvez retirer l'accès de la personne concernée.

• Sans opposition, le coffre lui est ouvert

  En lecture seule, sans limite de durée. Votre compte est « gelé » : tout est préservé tel que vous l'avez laissé. Votre proche y trouve aussi la checklist des démarches, bien utile dans ces moments.

• Il peut l'imprimer

  Un bouton « Imprimer le coffre » lui permet d'en garder une version papier pour les démarches.

Vous souhaitez transmettre sans attendre ?

Passer la main de votre vivant, montrer le coffre à vos enfants, tout expliquer de vive voix : c'est possible, et c'est vous qui choisissez à qui.

• Vous choisissez qui, et vous validez

  Dans la section « Transmettre sans attendre », cochez les personnes concernées parmi celles que vous avez notifiées, confirmez que vous comprenez la portée du geste, et cliquez sur « Je valide la transmission de mon Coffre ».

• Elles lisent, vous gardez la main

  Chacune reçoit un email avec son lien ; le code SMS protège l'entrée. Elles consultent en lecture seule — et peuvent imprimer. Vous, vous continuez à modifier votre coffre : elles voient toujours la version à jour.

• Réversible à tout moment, personne par personne

  Un bouton « Refermer » à côté de chaque personne coupe son accès immédiatement. Sachez simplement qu'on ne « désapprend » pas ce qui a été lu.

Vos sécurités, pour être vraiment tranquille

À aucun moment votre coffre ne peut s'ouvrir sans que vous ayez eu la possibilité de dire non.

• Rien n'est lisible avant la transmission

  Même avec le lien, une personne notifiée ne voit qu'une page d'attente — jusqu'au moment venu, ou jusqu'à ce que vous transmettiez vous-même.

• Double serrure automatique

  Le lien (email) + un code SMS sur le mobile de votre proche. Une boîte mail piratée ne suffit pas.

• Alerte immédiate, à chaque demande

  Email + SMS, avec le nom de la personne. Vous savez toujours qui demande quoi.

• 48 heures pour dire non

  Un clic sur « Annuler la transmission » — dans l'email ou dans votre espace — et tout est refermé.

• Vous voyez tout

  Première visite, journal des accès, personnes ayant reçu le coffre : tout est sous vos yeux dans l'onglet Transmission.

Les questions que vous vous posez peut-être

• « Et si quelqu'un demande la réception par erreur ou par malveillance ? »

  Vous recevez aussitôt l'alerte avec son nom. Un clic sur « Annuler », et tout rentre dans l'ordre. Vous pouvez ensuite supprimer son accès définitivement.

• « Je n'ai qu'un seul enfant, un seul proche. »

  Aucun problème : une seule personne notifiée suffit, pour tout. C'est même le cas le plus courant.

• « Et en cas de maladie, d'Alzheimer, de perte d'autonomie ? »

  Votre proche demande la réception du coffre. Si vous n'êtes pas en mesure de vous y opposer, il lui est ouvert après 48 heures — c'est précisément à cela qu'il sert. Et si vous êtes lucide, vous pouvez aussi transmettre vous-même, sans attendre.

• « Mon proche a changé d'email ou de téléphone. »

  Cliquez sur « Modifier » dans sa fiche et corrigez ses coordonnées. Si vous changez son adresse email, un nouveau lien lui est envoyé et l'ancien cesse aussitôt de fonctionner. Ne supprimez pas sa fiche pour la recréer : vous perdriez l'accusé de réception déjà obtenu.

• « Mon proche a perdu le message que vous lui avez envoyé. »

  Il peut le retrouver seul, depuis la page « J'ai perdu mon lien d'accès » : par son adresse email, ou par son mobile avec un code SMS et votre date de naissance. C'est essentiel — le jour où vous ne serez plus là, vous ne pourrez plus le lui renvoyer vous-même. S'il a changé d'email ET de mobile, il nous écrit et nous vérifions son identité.

• « J'ai déposé un pli chez mon notaire, et j'ai modifié mon coffre depuis. »

  Le pli est figé au jour où vous l'avez imprimé ; votre coffre, lui, continue de vivre. Un mois après votre dépôt, toute modification déclenche une alerte sur votre page Transmission et sur toutes les autres : exportez la version à jour, remplacez le pli chez votre étude, puis cliquez sur « J'ai redéposé un nouveau pli ». Un dossier périmé est pire qu'un dossier absent — l'absent fait chercher ailleurs, le périmé fait chercher au mauvais endroit.

• « J'ai changé de notaire. »

  Mettez à jour ses coordonnées dans l'onglet Transmission et déposez chez le nouveau une version imprimée à jour. Pensez à « Renvoyer » la notification à vos proches : ils recevront les nouvelles coordonnées.

• « Mes proches peuvent-ils lire mon coffre à mon insu ? »

  Non, jamais. Toute ouverture passe soit par vous (transmission volontaire), soit par une demande dont vous êtes alerté avec 48 h pour dire non.

Récapitulatif : les deux situations en un coup d'œil

Rien ne vous empêche de combiner : un notaire pour le papier, et la transmission en ligne en complément.

Par où commencer, concrètement

Ouvrez l'onglet « Transmission », indiquez votre situation, puis ajoutez une première personne à notifier : nom, lien, email, mobile — c'est tout. L'email d'information part aussitôt. Vous pourrez compléter, corriger ou tout changer plus tard, à tête reposée.

Et si vous préférez suivre ce mode d'emploi sur papier, vous pouvez le télécharger et l'imprimer (voir le bouton en haut de cette page).