Rubrique Patrimoine : où sont vos actes et vos clés
Maison, voiture, objets de valeur : on ne note pas ce que ça vaut, on note où se trouvent les papiers.
Ici, la valeur exacte n'a aucune importance. Personne ne vous demandera de faire estimer votre maison au bon prix. Ce qui compte, c'est une seule information : où se trouve le papier qui prouve que ce bien est à vous.
Un acte notarié dans un classeur, une carte grise dans la boîte à gants, un bijou dans un coffre à la banque dont personne ne connaît l'existence : ce sont ces trois lignes qui font la différence entre quelques appels et plusieurs mois de recherches.
Pourquoi cette rubrique
- Un acte de propriété introuvable se rachète auprès du notaire, mais encore faut-il savoir lequel.
- Un objet de valeur dont l'emplacement n'est écrit nulle part n'existe pas, du point de vue de vos proches.
- Vous notez une fois. Vous relisez le jour où vous vendez, où vous assurez, ou bien plus tard.
Les 4 types de fiches, remplies
Voici à quoi ressemble la rubrique « Patrimoine » une fois renseignée. Chaque fiche est un exemple fictif : vous n'êtes jamais obligé de tout remplir, et les informations sensibles sont chiffrées.
Bien immobilier
Exemple- Désignation
- Maison — résidence principale
- Adresse
- 12 rue des Lilas, 35000 Rennes
- Valeur estimée (€)
- 285 000
- Où se trouve l'acte / le titre
- Copie dans le classeur bleu du bureau. Original chez Me Perrin, étude notariale de Rennes-Sud, achat de mai 2004.
Laissés vides ici : Type. Rien n'est obligatoire.
Le détail qui compte — Le champ décisif est « Où se trouve l'acte ». Notez le nom de l'étude notariale et l'année de l'achat : c'est ce qui permet de récupérer une copie authentique en un appel.
Véhicule
Exemple- Marque & modèle
- Berline familiale, modèle 2019
- Immatriculation
- AB-123-CD
- Année
- 2 019
- Où se trouve la carte grise
- Pochette plastique, tiroir du haut du bureau. Double photographié dans mes documents.
Le détail qui compte — La carte grise est nominative : sans elle, un véhicule ne peut être ni vendu, ni assuré, ni cédé. Indiquez son emplacement exact, pas « quelque part dans la voiture ».
Objet de valeur
Exemple- Désignation
- Montre de mon père, mécanique, boîtier acier
- Emplacement exact
- Coffre à la banque, agence de Rennes-Centre. Casier n° 214, la clé est dans le tiroir du secrétaire.
- Valeur estimée (€)
- 3 200
Le détail qui compte — « Emplacement exact » veut dire exact. Un coffre en banque, un numéro de casier, une pièce et un meuble. Un objet de valeur qui dort dans un coffre inconnu se perd définitivement.
Autre
Exemple- Désignation
- Parts de SCI familiale
- Description
- 20 % des parts de la SCI des Trois Chênes, détenue avec mon frère et ma sœur.
- Emplacement
- Statuts et derniers comptes chez l'expert-comptable de la SCI, copies dans le classeur bleu.
Le détail qui compte — Cette fiche sert de fourre-tout utile : parts de SCI, terrain, cave, place de parking, matériel professionnel. Décrivez en une phrase et dites où sont les papiers.
Questions fréquentes
Dois-je faire estimer mes biens ?
Non. Une valeur approximative suffit, et un champ vide ne pose aucun problème. Elle sert seulement à indiquer qu'un bien mérite qu'on s'y intéresse.
Faut-il téléverser les actes eux-mêmes ?
Vous pouvez : la rubrique Documents accepte les fichiers, chiffrés au repos. Mais indiquer où trouver l'original suffit déjà à débloquer la situation.
Et les biens que je possède avec quelqu'un d'autre ?
Notez-les, en précisant la quote-part et le nom du co-propriétaire. C'est souvent la partie la plus difficile à reconstituer sans vous.